Администрация
городского округа Щёлково
Московской области

Финансовая пирамида обладает следующими признаками:

• Обещание сверхвысокой и гарантированной доходности. Организаторы финансовой пирамиды предлагают проценты выше рыночных значений без всякого риска. Конечно же, это уловка.

• Активная медийная кампания. Мошенники не жалеют денег на рекламу. Пирамида должна быть заметной, чтобы привлечь как можно больше участников. Часто для раскрутки такого проекта привлекают звезд шоу-бизнеса и известных блогеров. В личном общении или в переписке через социальные сети и мессенджеры злоумышленники предлагают «специальные условия», торопят с принятием решений, не предупреждают о рисках.

• Отсутствие реального продукта и доступа к отчетности компании. Финансовая пирамида ничего не производит, не инвестирует и у нее нет определенного рода деятельности. Она может прикрываться разработкой новейших секретных технологий или политикой конфиденциальности (чтобы конкуренты ничего не узнали!).

• Непрозрачная структура организации. Финансовая пирамида может состоять из нескольких связанных друг с другом компаний с очень похожими названиями. Такая непрозрачная структура призвана запутать контролирующие органы и облегчить вывод средств, принесенных доверчивыми «клиентами». Подозрительно, если компания зарегистрирована недавно, имеет минимальный уставной капитал и единственного учредителя.

• Привлечение новых участников. Пирамиды предлагают дополнительные бонусы (например, повышенные проценты или дорогостоящие подарки) за привлечение новых участников. Вовлечённые таким образом «вкладчики» фактически становятся соучастниками нелегального проекта.

Как проверить организацию на наличие признаков финансовой пирамиды?

Слишком высокая доходность – один из основных поводов задуматься. Необходимо помнить, что риск и доходность взаимосвязаны между собой. Чем больше доход, тем выше риск. Именно поэтому обещание высоких доходов без рисков – явный обман!

Обязательно проверяйте финансовую организацию по следующим признакам:

• Наличие у организации лицензии Банка России. Эту информацию можно проверить с помощью онлайн-справочника финансовых организаций на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации (https://cbr.ru/fmp_check/)

• Отсутствие организации в списке сомнительных. Банк России ведет учет организаций и интернет-проектов, имеющих признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке. Названия, сайты и другие сведения о таких организациях находятся в специальном списке (https://cbr.ru/inside/warning-list/). Советуем воздержаться от сотрудничества с компанией, оказавшейся в этом списке.

• Проверка организации с помощью сервисов Федеральной налоговой службы (ФНС России). Сведения о компании, полученные из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) (https://egrul.nalog.ru/index.html) и/или сервиса для проверки контрагентов «Прозрачный бизнес» (https://pb.nalog.ru/index.html), также позволяют сделать важные выводы. Например, при несовпадении данных, представленных на сайте организации, с данными, полученными с помощью сервисов ФНС России.

• Нередко новые финансовые пирамиды имеют большое число однотипных положительных отзывов, созданных для введения будущих жертв в заблуждение. Небольшие усилия помогут вам найти в Интернете объективную информацию о компании.

Что делать, если вы стали жертвой финансовой пирамиды?

• Если вы стали жертвой обмана, обратитесь с заявлением в правоохранительные органы. О подозрительных финансовых операциях компании сообщите в Банк России через интернет-приемную или форму анонимного информирования. Постарайтесь представить как можно больше доказательств того, что вы передали деньги мошенникам: договор, выписка по банковскому счету, СМС-уведомления о перечислении средств, скриншоты переписки и историю звонков.

• Это поможет быстрее найти и остановить злоумышленников.

• Также желательно распространить информацию о финансовой пирамиде – это предостережет других от ее незаконной деятельности.